去中心化金融(defi)是区块链生态系统中迅速崛起且最为活跃的领域之一，其目标在于彻底革新传统的银行和借贷体系。在defi平台上，用户仅需网络连接，即可享受区块链技术提供的多元化金融服务，整个过程无需依赖政府、银行或其他中央机构的控制。许多投资者对defi概念币、相关平台及其运作模式和趋势感到困惑，本文将为您详细解答这些问题。
defi概念币都有哪些?
1.Uniswap(UNI)
Uniswap 是目前最大的去中心化加密货币交易所(DEX)协议。这种点对点加密货币交易所通过使用自动化做市商为数百种不同的ERC-20加密货币提供流动性。
Uniswap 于2018年推出，是第一个获得广泛采用的DEX。由于Uniswap协议是去中心化的，因此不涉及上架过程。基本上，只要有交易者可用的流动资金池，就可以推出任何ERC-20代币。Uniswap也不收取任何上架手续费。从某种意义上说，Uniswap是一种公共产品。
根据DefiLlama的数据，以锁定总价值衡量，UNI 目前是第七大去中心化金融(DeFi)协议。
UNI币是该协议的治理代币，拥有UNI的用户可以针对Uniswap现有的提案进行投票，也能针对未来发展方向进行提案。
2.Curve (CRV)
Curve Finance 于2020年推出，是一个去中心化交易所(DEX)，专注于提供高效的稳定币兑换服务。
Curve与市场上其他DEX不同的地方在于：Curve主要专注于提供不同稳定币(如：Usdt、Usdc、Dai)之间低滑点的交易服务，让用户在兑换过程中，可以减少代币的换汇损失。
另外，用户也能通过在Curve上提供流动性，来赚取平台上的交易手续费与其他DeFi协议的收益。
Curve Finance 背后是由去中心化自治组织CurveDAO运行，而CRV则是CurveDAO的治理代币，持有CRV就意味着你能够发起提案和投票，决定Curve Finance的未来走向。
3.PancakeSwap (CAKE)
PancakeSwap 是币安智能链上最受欢迎的自动化做市商(AMM)协议，也是整个DeFi行业中使用最广泛的解决方案之一。
作为一个去中心化交易所(DEX)，PancakeSwap 建立在币安智能链上，允许投资者交换BEP-20代币。
CAKE是PancakeSwap平台的原生数字货币，该币种同样是建置于BSC(币安智能链)上的BEP-20的一种同质化代币。CAKE币是PancakeSwap生态的重要内容，投资者可以通过认购代币，进而参与像是流动性挖矿、资金池的质押功能、购买平台中的彩票等项目，平台未来也将逐步推出新的应用场景，提供持有者有更多不同的参与途径。
4.Balancer (BAL)
Balancer 是一种基于以太坊的自动做市商(AMM)协议，允许用户以任意比例创建最多八种不同代币的流动性池。Balancer矿池可以被认为是自动重新平衡投资组合，其中任何人都可以创建或加入去中心化指数基金，费用将支付给流动性提供者而不是中介基金经理。
Balancer协议由Balancer (BAL) 代币管理，可以通过将加密货币存入Balancer的流动性池来通过流动性开发来赚取该代币。
5.Lido
Lido 于2020年12月推出，即ETH 2.0推出几周后，是ETH 2.0上提供的流动性质押解决方案，该协议旨在解决ETH、Polygon、Solana等权益证明(PoS)区块链流动性不足的问题。Lido通过其流动性质押解决方案提供了传统PoS质押的替代方案，有效增强了质押代币的流动性，并使用户更容易进行质押。
LDO是一种ERC-20代币，是Lido DAO的治理代币。该代币赋予持有人治理权以及对改进提案、升级和网络参数进行投票的能力。用户投票合约中锁定的LDO越多，投票者获得的决策权就越大。
6.Aave (AAVE)
Aave其前身是ETHLend，于2017年11月推出。ETHLend是一个点对点借贷系统，但在当时并没有取得成功，在意识到点对点借贷效率低下后，Aave团队决定放弃发它，并在2018年改用P2C借贷平台，这项突破性的创新也让DeFi的应用变得更加多元，也是2020年DeFi大爆发的推手之一。
如今，Aave是最大的加密货币贷方之一，它是一个去中心化加密货币借贷系统，容许用户在系统中存入或借出加密货币，作用类似传统银行的角色，但不需要第三方介入借贷过程。存款人通过为市场提供流动性，来赚取被动收入;借贷人则能够以抵押方式借款。
AAVE代币是Aave的原生代币，用于管理Aave协议。AAVE代币的持有者可以对Aave的方向以及如何管理协议资金进行投票。
7.Compound (COMP)
Compound是一种在以太坊上运行的软件，旨在激励分布式计算机网络来运营传统的货币市场。
作为新兴的去中心化金融 ( DeFi )协议之一，Compound使用多种加密资产来提供这项服务，无需银行等金融中介即可实现所需的借贷。
简而言之，Compound允许用户将加密货币存入贷款池以供借款人使用。然后，贷方可以从他们存入的资产中赚取利息。
COMP代币是Compound的主要和原生加密货币。作为ERC-20标准代币，COMP的主要功能是治理。它不仅为用户提供的忠诚度提供额外价值，而且还充当治理代币。这激励用户不仅参与协议，而且还持有他们的代币，以便对未来的决策进行投票，这些决策将影响利率和其他可能影响其未来收入的因素。
8.Just (JST)
JUST(JST)由孙宇晨创立，于2020年第三季度上线，是一个建立在TRON网络上的项目，旨在为全球使用者提供去中心化的、公平的金融体系，以及稳定的治理和借贷机制。
JUST提供一系列去中心化金融解决方案，即：JustStable、JustLend、JustSwap、JustLink和跨链代币。JUST生态系统由其铸造的两种代币(JST 和 USDJ)运行，其中JST充当治理代币，USDJ充当该平台的主要产品。
9.GMX (GMX)
GMX 是一个去中心化的现货和永续合约交易平台，该协议于2021年9月首次在Arbitrum上上线，然后于2022年初在Avalanche上发布。
GMX协议支持直接从用户钱包以0%的滑点、10bps的费用和高达30倍的杠杆率在快速和便宜的网络上交易BTC、ETH、AVAX、UNI和LINK等，没有KYC或地域限制。
该平台上的交易由独特的多资产流动性池GLP支持，该池通过做市、掉期费用、杠杆交易(利差、融资费用和清算)和资产再平衡产生奖励，这些奖励被引导回流动性提供者。
GMX是该平台的实用和治理代币，它允许权益持有者获得从整个平台收取的费用的30%。它可在Arbitrum和Avalanche上使用，并且可以使用Synapse协议进行桥接。
10.dYdX (DYDX)
dYdX 是一家去中心化衍生品交易所，由加州企业家、前Coinbase工程师Antoni Juliano 于2017年创建。它为用户提供广泛的金融工具，例如永续合约、保证金、现货交易、借贷以及对流行加密货币的未来价格进行押注。它使用户能够交易超过35种不同的加密货币。
DYDX是dYdX的治理代币，于2021年推出，总流通数量为10亿枚，计划在五年内发给所有dYdX生态参与方。用户可以通过在DEX上的交易活动赚取DYDX代币，并支付所有费用和未结利息，也可以通过抵押现有的加密代币来获得DYDX的收益。
defi平台都有哪些?
1、Avalanche(雪崩协议)
Avalanche，又称为雪崩链，是一个专为去中心化金融(DeFi)设计的开源区块链平台，具备企业级协作能力和高度可扩展性的特点。它不仅是首个能在一秒内完成交易确认的智能合约平台，还兼容以太坊的所有开发工具包，并吸引了数百万独立验证者参与其共识机制，充当贡献者角色。
与其他区块链平台相比，Avalanche系统具有更强的拓展性，能够支持更多应用和项目，在确保安全性的同时，实现了高效的交易处理能力。通过采用授权获取机制，Avalanche在平衡成本与安全性方面表现出色，允许开发者自定义系统配置，从而更有效地解决DeFi应用中的挑战。
Avalanche还拥有自己的加密货币AVAX，这是当前市场上用途最广泛的公链币之一。截至2022年，AVAX币的日交易量和市值经常跻身加密货币排行榜前十。
2、dYdX
dYdX是一家由加州企业家、前Coinbase工程师Antoni Juliano于2017年创立的去中心化衍生品交易所，公司全称为dYdX Trading Inc。该平台构建在以太坊的Layer 2之上，利用第二层解决方案为交易者提供快速且低Gas费的交易体验，目前主要提供“永续合约”和“杠杆交易”两项服务。
dYdX同样拥有自己的加密货币DYDX。用户可以通过在DEX上的交易活动赚取DYDX代币，用于支付所有费用和未结利息，或者通过抵押现有的加密代币来获取DYDX的收益。
3、MakerDAO
MakerDAO是一个去中心化金融(DeFi)项目，使用加密货币抵押并与美元挂钩的稳定币DAI。该项目的代币由社区通过去中心化自治组织(DAO)进行管理。作为以太坊早期的借贷协议之一，MakerDAO致力于构建一个稳健的生态系统，实现真正的去中心化治理(DAO)，其影响力日益扩大。
4、TrueFi
TrueFi是DeFi领域中首个专注于借贷和资本管理的信用协议。通过其TRU代币管理的智能合约，TrueFi将贷方、借款人和投资经理紧密连接在一起。本质上，TrueFi是一个无需抵押即可获得贷款的借贷平台，这与大多数提供类似服务的加密货币项目形成鲜明对比。
TRU是TrueFi的代币，它在协议中发挥着核心作用，不仅增强了社区治理，还用于确定信用评分、提供抵押品并激励积极参与。同时，TRU代币也在DeFi领域内培育了一个透明且去中心化的借贷生态系统。
defi是什么?
defi，即去中心化金融(Decentralized Finance)的缩写，旨在利用智能合约和去中心化协议在区块链上复制并优化现有的金融产品和服务。
defi 代表的是在区块链网络(特别是以太坊)上自主运行的开源金融软件，它赋予任何拥有网络连接的人无需通过传统金融机构就能直接获得借贷、投资等基础金融服务的能力。
举个例子，加密货币持有者可以选择将资金存入去中心化借贷协议中以赚取利息，而非存入银行的储蓄账户。这种方式往往能提供更高的利率，远超过标准储蓄账户的利率水平。
要获得defi贷款，首要的先决条件通常是能够以defi代币或其他加密资产作为抵押品。
defi币是什么?
defi 币是指用于去中心化金融服务的一种数字货币。大多数 defi 代币都与特定的 defi 协议紧密相关，这些协议在某些情况下几乎完全由其用户社群进行管理。
在加密货币领域，defi 币和代币经常被互换使用，它们就像是法定货币的数字化版本，能够在金融交易过程中转移价值。
defi 币建立在它们独特的区块链网络上，并通常以其所在的区块链网络命名，展现出其独特的身份和归属感。
defi币的类型有哪些?
根据功能的不同，defi 平台可以分为五种主要类型：质押、加密货币质押借贷、defi 流动性开发、去中心化交易所(DEX)和债务抵押部位(CDP)。下面我们将逐一详细介绍：
1、流动性质押
质押是加密货币行业中常见的金融活动，投资者将资产存入特定钱包以获取利息回报。传统质押在权益证明(PoS)机制下，资产在锁定期内无法使用。而流动性质押则解决了这一问题，允许用户在质押加密货币赚取利息的同时，保持资金的流动性，实现资本的最大化利用。质押后，用户可获得稳定币(如USDC或USDT)或其他加密货币作为补偿，这些资产可在defi协议中自由使用，且无需等待漫长的锁定期即可随时提取。
2、加密货币质押借贷
与传统金融借贷类似，defi平台如Aave、Compound和Maker通过智能合约提供借贷服务。用户需存入抵押品以获得贷款，这些抵押品通常是高流动性的加密货币。贷款金额通常基于抵押品的价值，平均约为抵押品价值的50%。defi借贷不仅支持以加密货币形式接收贷款，还支持以现金形式接收，使贷款过程更加灵活。此外，若抵押品价值在贷款期间上涨，用户还可享受由此产生的利润。
3、defi 流动性 开发
流动性开发是通过向交易对提供资金来增加市场流动性，并以此赚取利息回报。用户质押加密货币不仅可获得原币种的利息，还可能获得额外的代币奖励，作为对流动性的贡献。
4、去中心化交易所(DEX)
DEX是defi服务中的核心，它允许投资者无需中介即可通过智能合约直接交易数字资产。DEX不存储用户资产和数据，也不要求KYC验证，提供了更高的隐私性和自主性。知名的DEX包括Curve、Uniswap、PancakeSwap、Balancer和SUN等。
5、债务抵押部位(CDP)
CDP是一种利用数字资产作为抵押品来创建、维护和管理稳定币的贷款机制。最具代表性的CDP是MakerDAO，它基于以太坊创建了稳定币DAI。用户将以太坊抵押给MakerDAO智能合约后，可根据抵押品价值发行DAI，并保持DAI与美元的汇率稳定。
defi的优点
使用去中心化金融(defi)，您可以享受到一系列显著的优点，这些优点从根本上改变了金融服务的获取方式：
去中心化带来的安全性：defi的核心优势在于其去中心化的特性，这意味着它不受传统中心化金融(CeFi)机构所固有的风险影响。在CeFi中，一旦交易所遭遇黑客攻击、内部失误或监管问题，用户的资金和账户可能遭受重大损失甚至完全丢失。而defi通过分布式账本和智能合约技术，确保了交易的直接性和透明度，减少了单点故障的风险。
defi玩法与运作机制
用户通常通过被称为“去中心化应用”(dApp)的软件参与去中心化金融(DeFi)，这些dApp大多数目前运行在以太坊区块链上。与传统银行不同，用户无需填写繁琐的申请表格或开设账户即可开始使用。
以下是现代人参与DeFi的一些主要方式：
借贷：用户可以将自己的加密货币借出，并每分钟赚取利息和奖励，实现资产的增值。
贷款申请：无需提交复杂的个人资料，用户即可迅速获得贷款，包括传统金融机构难以提供的极短期“闪电贷款”。
交易：用户可以在DeFi平台上进行点对点的加密资产交易，实现资产的灵活配置。
储蓄增值：将加密货币存入DeFi储蓄替代方案中，可以获取比传统银行更高的利息收益，为未来储蓄增值。
衍生品交易：用户可以对某些资产进行看涨或看跌的押注，这些衍生品可以视为加密版本的股票期权或期货合约。
运作机制
DeFi利用加密货币所采用的区块链技术来运作。区块链是一个去中心化且安全的数据库或账本，而dApp则是用于处理交易和运行区块链应用的软件。
在区块链中，交易记录被打包成区块，并由网络中的其他用户进行验证。一旦这些验证者就某个交易达成共识，该区块就会被封闭并加密，随后创建包含前一个区块信息的新区块。这些区块通过每个区块中的信息“链接”在一起，形成了区块链。由于更改先前区块中的信息将影响后续所有区块的完整性，因此区块链是不可篡改的。这一特性与其他安全协议共同构成了区块链的安全基础。
defi的优点
使用去中心化金融(defi)，您可以享受到一系列显著的优点，这些优点从根本上改变了金融服务的获取方式：
去中心化带来的安全性：defi的核心优势在于其去中心化的特性，这意味着它不受传统中心化金融(CeFi)机构所固有的风险影响。在CeFi中，一旦交易所遭遇黑客攻击、内部失误或监管问题，用户的资金和账户可能遭受重大损失甚至完全丢失。而defi通过分布式账本和智能合约技术，确保了交易的直接性和透明度，减少了单点故障的风险。
全球可访问性：defi平台打破了地理界限，只要有互联网连接，任何人都可以随时随地访问和使用defi服务。这为偏远地区或传统金融服务难以覆盖的人群提供了前所未有的金融包容性。
低费用与高效益：在defi中，借贷、交易和其他金融服务都通过智能合约直接在区块链上进行，省去了中介机构的费用。因此，用户可以享受到更低的交易成本，同时借贷双方可以直接协商利率，实现资金的高效配置，往往能获取比传统金融更高的收益。
增强的安全性和透明度：defi的智能合约和交易记录都公开存储在区块链上，任何人都可以查看，但无需担心个人隐私泄露。区块链的不可篡改性确保了数据的真实性和完整性，为用户提供了前所未有的透明度。
自主性与去信任化：defi平台不依赖于任何中心化金融机构，用户完全掌握自己的资产和交易，无需信任第三方。这种去信任化的机制减少了中间环节，提高了交易效率，同时也降低了因机构破产或管理不善导致的风险。
defi的风险
尽管defi带来了诸多优势，但它同样伴随着一定的风险：
复杂性与理解难度：defi的复杂性是其面临的一大挑战。它基于P2P模式，涉及复杂的智能合约和算法，对于非技术背景的用户来说，很难完全理解和掌握。这种复杂性可能导致用户在操作时出现误解或错误，甚至成为欺诈行为的受害者。
欺诈与诈骗风险：随着defi的兴起，越来越多的攻击者将目标对准了这一领域。他们利用用户对defi的不熟悉和贪婪心理，设计各种欺诈和诈骗手段，如钓鱼网站、假代币和恶意智能合约等，给用户带来巨大损失。
高波动性：defi市场缺乏中央机构的调控和干预，导致价格波动较大。这虽然为投资者提供了更多的机会，但也带来了更高的风险。投资者需要时刻关注市场动态，做好风险管理，以免遭受重大损失。
低费用与高效益：在defi中，借贷、交易和其他金融服务都通过智能合约直接在区块链上进行，省去了中介机构的费用。因此，用户可以享受到更低的交易成本，同时借贷双方可以直接协商利率，实现资金的高效配置，往往能获取比传统金融更高的收益。
增强的安全性和透明度：defi的智能合约和交易记录都公开存储在区块链上，任何人都可以查看，但无需担心个人隐私泄露。区块链的不可篡改性确保了数据的真实性和完整性，为用户提供了前所未有的透明度。
自主性与去信任化：defi平台不依赖于任何中心化金融机构，用户完全掌握自己的资产和交易，无需信任第三方。这种去信任化的机制减少了中间环节，提高了交易效率，同时也降低了因机构破产或管理不善导致的风险。
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